涉案金额超88亿元夫妻开设地下钱庄,贸

陈某在南宁经营一家贸易公司，他认识一个“地下钱庄”老板，并成为其中介。4月19日，陈某等5人因涉嫌犯非法经营罪，在南宁市西乡塘区人民法院受审。该“地下钱庄”在一年多时间内，非法买卖外汇达88亿余元，此案也是南宁市第一起非法买卖外汇案件。

“地下钱庄”兑换资金达88亿余元

据公诉机关指控，开设“地下钱庄”的是黄某富夫妇（二人另案处理）。

有一些客户从事泰国进口水果销售的生意，长期需要兑换泰铢。年起，在未经国家外汇管理部门许可情况下，黄某富夫妇以境内外“对敲”的方式，为客户进行人民币和泰铢的资金跨国兑付，从中赚取汇率差价或手续费。

“对敲型”地下钱庄买卖外汇

表面上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换。

这种买卖外汇的行为，使得资金能够实现资金的跨国（境）兑付，是一种典型的变相买卖外汇行为。

在该种模式下，犯罪嫌疑人作案手法隐蔽，资金在境内、境外单向流动，与传统设立资金池的买卖外汇存在一定区别，侦查取证、审查起诉均存在较大难度。

黄某富夫妇与客户确定汇率及兑换金额后，由王某录等3人进行客户匹配、对接、制作账单。

他们让购买泰铢的客户，将人民币转至出售泰铢客户指定的国内收款账户；让出售泰铢的客户，将泰铢转至购买泰铢客户指定的泰国收款账户。

对于无法完全匹配的人民币，由购买泰铢客户转入王某录控制的国内银行账户；无法完全匹配的泰铢，则由出售泰铢客户转入唐某（另案处理）等人控制的泰国银行账户，最后通过对账的形式来实现“两地平衡”。

▲“对敲型”地下钱庄经营示意图。

经司法会计鉴定，黄某富夫妇的“地下钱庄”，实现人民币和泰铢之间的兑换金额折合人民币共88.89亿多元。

陈某因生意需要兑换大量泰铢，认识了黄某富夫妇，年7月起，陈某、钟某为赚取利润，成为该“地下钱庄”的中介，寻找、提供客户，进行境内外“对敲”式资金跨国兑付。

经查，陈某、钟某收取客户购汇资金共人民币1.7亿余元，获利20万余元。

年6月，相关部门分析研判后举报，当年7月9日，陈某等人因涉嫌非法经营罪被南宁市公安局西乡塘分局刑事拘留。

公诉机关认为，陈某等5人帮助他人变相买卖外汇，应以非法经营罪追究其刑事责任。

▲庭审现场。

5名被告人或面临2至3年的刑罚

对公诉机关指控的罪名，5名被告人均无异议，但他们均认为是自己法律意识淡薄，误入歧途。

王某录等3人均是黄某富夫妇公司的员工，他们每月领取元的工资，都是按老板指令工作。

而陈某则表示，他不知道此行为违法，他以为只是帮同行企业支付货款。

公诉人认为，在共同犯罪中，5名被告人起次要或者辅助作用，系从犯，建议给予5人2年至3年不等的刑罚，并处罚金。

目前，该“地下钱庄”主犯黄某富夫妇因逃往泰国，暂未能归案。

声明：转载此文是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益，请作者持权属证明与本网联系，我们将及时更正、删除，谢谢。邮箱