受害投资者达6000多人网红交易员

泰国一名女网红Nutty（本名：NatthamonKhongchak），时常在社交媒体上分享唱歌、跳舞的影片，在IG上有超过30万名粉丝、YouTube拥有超过80万人订阅，但她近日遭指控涉嫌高收益理财诈骗，受害者多达多人，涉案金额高达20亿泰铢（约人民币3.76亿元）。目前有数百位投资者向警方报案，而Nutty被爆已经卷款潜逃至马来西亚。

据泰国当地媒体报道，Nutty自称是一名歌手、专业外汇交易员，她向粉丝推介所谓的高收益投资计划，声称该投资计划能在短期内获得高利润，包括能在3个月内收益达25%，6个月内收益达30%，若是直接投资12个月，则收益高达35%。

这位长相甜美的“网红交易员”让许多人信以为真，陆续出钱投资，甚至有人投资了高达万泰铢。不过许多投资者从今年4月份开始就拿不到钱，于是该事件开始曝光。

Nutty还在5月份对外声称她自己也亏了数十亿美元，但她从未想要欺骗任何人，还表示自己会努力还钱。后来，又称她身陷两起诉讼，声称若自己被判入狱，将无法再还钱给投资者。不过就在Nutty发完解释视频后，社交媒体账号就再也没更新过，投资者才惊觉事态不对。

泰国知名律师派桑（PhaisalRuangrit）表示，已经带领超过30名被害人前往警局报案，而Nutty则是音讯全无，受害投资者求助无门。目前泰国警方正积极追查其下落。

脸书账号“Drama-addict”则声称接到爆料，指出Nutty已经卷款潜逃到马来西亚。还有一名自称诺克（Nok）的受害者提出悬赏金万泰铢，希望有人可以帮忙追捕Nutty。

另据报道称，这名网红还涉嫌参与了新加坡代购夫妇总值约8亿泰铢（约人民币1.5亿元）的高档手表和名牌产品诈骗案。据悉，该诈骗小组分为两条工作线，一组做名牌包包，而另一组利用网红来说服受害者做投资。

无独有偶，近期日本演艺圈发生明星遭投资诈骗事件，日本多位艺人日前被搞笑艺人木本武宏（TakehiroKimoto）招揽出钱投资却有去无回，涉案金额共6亿日元（约人民币万元）。然而，他出面澄清事件，声称自己是被一名“专业交易员”诈骗，原以为对方是厉害的投资大师，因此放心出资给对方交谈，岂料对方竟造假交易账户欺骗他。

据日媒《女性SEVEN》刊出木本武宏的专访，谈起事件始末，他透露这起涉及多位名人的投资诈骗案，关键人物为一名20多岁、自称是专业外汇交易员的A先生，以及前艺人B。木本武宏与两人认识已经有一段时间，因此他才会介绍多位艺人出资参与两人主导的投资，事后才知道两人根本都没有相关投资执照，是“无照营业”，涉嫌非法吸金，艺人们交给他们的约6亿日元资金，大半付诸流水，目前仅有部分款项返还，还有约3亿日元下落不明。

在专访中，他称，“毫无疑问，我自己牵扯到很多人，给他们带来了麻烦，我甚至没有获得任何好处。”木本武宏表示事件的一切要从年说起，当年他开始接触虚拟货币，后来开始沉迷于投资，大约1年后经朋友介绍才认识了A先生。他回忆A先生给人的感觉，就像《死亡笔记本》中的天才主角夜神月（ライト），因此他毫无怀疑地借了0万日元给A开投资公司，又拿出万日元给对方投资，并将他介绍给其他艺人朋友，包括他共有10人出资1亿日元给A操盘。

直到几个月后，他才发现A并没有积极替这些投资者交易，并且开始玩失联，后来他好不容易找到人，对方才跟他说先前给大家看的交易画面全部都是“模拟交易”，并没有实际拿钱去交易，不过对于大家的资金去向却始终说不清。自认对不起朋友们的木本武宏决定替A补偿大家的损失，再由他向对方追讨投资款。

警惕“金字塔式”的理财骗局

银保监会主席郭树清曾说过，时刻警惕各种变换花样的“庞氏骗局”。天上不会掉馅饼，宣扬“保本高收益”就是金融诈骗。高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。

不要再让那些打着理财旗号的诈骗事件发生在你以及亲朋好友身上！世上没有完美的诈骗，只是当局者不愿承认的事实。

很多诈骗的手段都是有迹可寻的。无论来自海外还是国内，传销式诈骗的盈利模式是骗不了人的，最常见的不外乎“高收益投资项目”、“裸金字塔”和“产品金字塔”两种发展模式。

你也许正在或已经跟金字塔骗局打过交道了，比如一个亲戚或者好朋友向你介绍一个神奇的投资项目（一般告诉你“躺着赚钱”），告诉你只要加入进去，很快就能有收益。条件是你投资小几千块，然后介绍几个朋友也来投资，那么他们投资款的一部分就直接是你的了。它很简单，基本遵循下面的流程：

1.你引荐6个人参与到投资项目中；

2.这6个人每个人投资0元，于是每个人头那里你可以获得元的奖励，即收益元；

3.这6个人像你一样，每个人分别引荐6个人来投资；

4.这6个人也从他们引荐的人那里拿到奖励；

......

然后你介绍的朋友又不断介绍他们的朋友来参与，一段时间后，你就能不断获得新加入的人投资款的一部分。听上去，钱真的很好赚。正因为此，你需要警醒，自己是不是加入了金字塔骗局。

高收益投资项目

高收益投资项目（HYIP）指的是诈骗分子及其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财，有时候他们宣传的回报日均能达到80%。西方的“金融庞氏骗局”、中国的“金融传销”，从来都是这样的套路。

这种诈骗项目层出不穷，而且难以根除。一般来说，这种项目的共同点就是许诺不实际的投资回报、强调专属性、设置一定门槛，以及无限的投资盈利。

裸金字塔诈骗

听过“快速致富”的项目吗？这就是裸金字塔骗局。这类骗局没有任何产品，只有一个所谓的“证书”，就是单纯缴纳会费加入项目，主要模式是发展“下线”。

举例：你缴纳会费0元，然后找来10个人成为你的下线，他们共缴纳10,元，那么减去你的会费后，你从中盈利部分。这种“分层级营销模式”总有一天发展不下去，最终的获利者只会是站在最上层的人。

产品金字塔诈骗

想象一个场景，一个多年的老友找你喝杯咖啡，以往拮据的人如今却衣着名贵站在你面前，聊天中他向你推荐一个投资培训班，保证你每个月盈利,元，你心动吗？他再告诉你，加入培训班需要先购买36,元的产品。

你想着：有朋友做保证、有实在的产品、有办公室，是不是值得一试呢？问题是，你有想过这个项目怎么让你盈利吗？你招来5个人，每人支付36,元，你获得其中一部分资金。这5人再去卖产品，你又获得一些资金。这毫无疑问，依然是一场传销诈骗。

金字塔骗局的基本模式

金字塔骗局简单分为两种：一种有销售的产品，一种连产品都没有。实际上，即使有产品，那也不过是一种噱头，为了让人更放心——至少钱没了，还有东西留下。但是在金字塔骗局中，大多数人都没有接触过所谓的“产品”。

之所以叫金字塔骗局，是因为只有呆在金字塔顶端的少数人才能真正从中获利。无论有没有产品，这种骗局的唯一赚钱模式，都是依靠源源不断的人加入并投资。由于对投资者没有任何地域、身份、条件上的限制，这种骗局的发展极广极快。

但是，问题也很直接：金字塔骗局很难长时间维持，它极易崩盘（东墙补西墙）。

如上面的例子，你要找6个人才拿到元，这6个人中的每一个都要再找6个人，加起来就是要新找到个人。假设成功找到了这个人，这些人又要继续说服新的人来投资，他们的下一层级就要个人了。再往下一级，就是个人。

很快，数目越来越庞大，找人成了一项艰难的工作。理论上到第11级的时候，人数就能达到3亿！到第13级，人数需要达到亿！地球上的人口都只有这个数字的一半呢！而最后加入的人处于金字塔的底端，他们投资的钱就拿不回来了。

为什么投资者会上当？

简单来说，诈骗分子拿走了你10美金，然后返还给你2美金。如此简单，为什么有源源不断的人陷入这样的诈骗陷阱中呢？这无关智商。

有句话说，“人类总是相信他们愿意相信的”。尽管逻辑会告诉我们，不要相信自己不懂、或者别人解释不明白的任何事，可是我们还是倾向于高估高收益投资项目、金字塔式诈骗等这类的承诺，尤其是在我们自己并不需要付出很多努力的情况下。

从某种角度来说，这些诈骗分子是厉害的艺术家，能将自己的“手艺”发挥到最大价值的人，只是，他们的精明却摧毁了普通的、无辜投资者的生活。

他们知道怎样用高收益、快速回报等字眼去吸引客户。他们口吐莲花，一步步精心设局，麻痹客户神经，让他们一而再再而三地投入更多资金。

这类诈骗项目看上去就像一颗神奇的苹果，里面包裹着真实的炸弹。如果盈利如此轻易，人人都是百万富翁。心中欲望太多，难免在面对诱惑时失去了逻辑思考能力。普通人都不了解投资，所以，不要轻易将自己的辛苦所得扔向别人的怀抱。

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